Прежде всего, мы уверены, что положение Балтинвестбанка будет устойчивым, и он сможет работать стабильно и четко. Это значит, что проблем с обслуживанием больше не будет, все процедуры будут выполняться в срок и строго по договору. Важно также, что в ближайшем будущем клиенты Балтинвестбанка смогут выбирать из более широкого спектра финансовых услуг и продуктов на приемлемых условиях.
Насколько вероятно, что в ближайшее время Балтинвестбанк будет значительно улучшен?
Этот процесс уже начался. Спустя всего 2,5 месяца после объявления о спасении Балтинвестбанка мы можем сказать, что его положение значительно улучшилось. Эти слова подтверждает и недавний взгляд AK & AMP на оценку ПАО «Балтинвестбанк». Причина этого — начало процесса урегулирования. По мнению аналитиков, средства, предоставленные через АСВ, значительно повысили уровень очень ликвидных активов банка (до 11,8 %) и улучшили показатели ликвидности.
Риск того, что «Балтинвест» не выполнит свои обязательства перед клиентами и вкладчиками, сведен к минимуму. Ведь все необходимые условия для поступательного и устойчивого развития деятельности банка созданы. По итогам первых двух месяцев 2016 года наблюдается восстановление депозитного портфеля. Это также является позитивным сигналом в текущих рыночных условиях как для спасения, так и для АИА.
Почему Абсолют Банк решил заняться интеграцией Болтинвеста?
Для акционеров Абсолют Банка это не первый практический опыт спасения банка «Санкт-Петербург», что стало одним из ключевых факторов при выборе спасательной организации. Очень показательным моментом стало ноу-хау работы с банком «Кит Финанс». Более того, он был полностью завершен в 2014 году. Более того, она была завершена раньше срока, установленного Планом оздоровления экономики. В результате этого оздоровления все деньги, выделенные на спасение банка, были полностью освоены в срок, что делает этот бизнес-кейс успешным. В объединенном Абсолют Банке осталась большая часть команды, которая занималась восстановлением финансирования.
Кроме того, в банке понимали, что восстановление Балтинвестбанка даст Абсолют Банку возможность укрепить свои позиции в Северо-Западном регионе, который сегодня представлен самим Санкт-Петербургом.
Словом, выбор акционеров определялся несколькими ключевыми факторами.
В каких регионах работает «Балтинвест»? Насколько изменится ее присутствие с приходом Абсолют Банка?
По причинам, о которых я уже говорил, нет никаких обязательств по сокращению присутствия Балтинвест Банка в российских регионах — усиление региональных позиций. В настоящее время мы осуществляем полный контроль над сетью BIB с единственной целью — проанализировать прибыльность каждого офиса, чтобы сохранить только эффективность. Это обычная практика, и так поступают все банки, планирующие продолжать работу в будущем.
Как изменятся условия по вкладам клиентов «Балтинвеста»? Насколько они защищены сейчас?
Как было заявлено в декабре после официального объявления о спасении, все условия по вкладам, открытым до спасения, будут сохранены в полном объеме.
С 10 февраля 2016 года банк запустил новый вклад — «Абсолютный чемпион» / «Абсолютный чемпион онлайн» сроком на один год. Максимальная доходность в рублях теперь составляет 10,50% годовых.
А как же процесс восстановления банкротства?
Банковское дело — это процесс, основной целью которого является финансовое и финансово-хозяйственное оздоровление финансовых учреждений. И в отличие от банкротства, оно выгодно всем вкладчикам, то есть физическим и юридическим лицам.
Финансовое оздоровление позволяет физическим и юридическим лицам сохранить все свои деньги, а не только получить страховое покрытие, предусмотренное законом. Для юридических лиц последствия банкротства могут быть гораздо хуже, чем для физических.
Насколько устойчиво текущее положение Абсолют Банка? Выбран ли он для восстановления АСВ?
По итогам 2015 года Абсолют Банк вошел в топ-50 крупнейших и наиболее надежных торговых банков России. Таковы данные национальной рейтинговой организации. Банк регулярно входит в финансовые рейтинги и получает награды за свою профессиональную деятельность, в том числе за эффективное управление активами. В январе 2016 года профессиональная рейтинговая организация РА подтвердила рейтинг кредитоспособности Абсолют Банка на уровне А+ «очень высокий уровень кредитоспособности» с неизменными перспективами.
Зафиксированные позиции Абсолют Банка гарантированы не только сбалансированной бизнес-моделью, но и поддержкой акционеров (одного из крупнейших пенсионных фондов).
Акционеры Абсолют Банка значительно увеличили капитал банка в 2015 году и планируют увеличить его в 2016 году. Кроме того, в 2015 году Абсолют Банк был включен в список стратегически важных банков и получил от АСВ 6 млрд фрикций в рамках докапитализации государства. через облигации федерального займа.
По какой бизнес-стратегии работает «Балтинвест» и когда она будет объявлена?
Это вопрос не одного дня: процесс детального контроля за деятельностью «Балтинвеста» ведется с начала года. С учетом текущей рыночной ситуации и особенностей деятельности БИБа рассматриваются различные стратегии его развития. Окончательное решение будет принято в апреле, до утверждения Плана восстановления экономики. Однако можно с уверенностью сказать, что Балтинвестбанк сохранит свои сильные стороны и, конечно же, свои флагманские продукты.
Балтинвестбанк просит бывших топ-менеджеров вернуть деньги.
11. 03. 2020 Деловой Петербург| ЦСЗН по Долгоруковскому району Дмитрий Маракулин, Евгений Петров
Балтинвестбанк взыскал 123 млн рублей с бывшего топ-менеджера. Он утверждает, что передал деньги Юрию Лиднику.
Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградского округа принял к производству иск о банкротстве Балтинвестбанка (БИБ) к Ольге Каргиной, которая работала в банке на высших должностях, в том числе руководителем неосновных активов банка. Согласно данным из архива арбитража, ответчица задолжала банку 133,3 млн рублей за невозврат ранее полученного от БИБа кредита.
В 2017 году Ольга Каргина пыталась оспорить кредит в Петроградском районном суде, пытаясь отменить сделку. В ноябре 2014 года было добавлено дополнительное соглашение о погашении кредита совета директоров Балтинвестбанка Юрием Рыдником 11 ноября 2015 года, получив 60 000 млн рублей под 14 % годовых. В октябре 2017 года он получил доказательства того, что перечислил 60 000 млн рублей. При этом, по словам Каргиной, получив деньги, Лидник также принял на себя обязательства перед банком. Заявитель также утверждал, что получил кредит под влиянием менеджера банка (порочная сделка).
Петроградский районный суд в итоге отказал Ольге Каргинье в удовлетворении ее требований. Он не нашел оснований для признания кредитных договоров недействительными. Стороны их признали, а последующий перевод денег от истицы управляющему банком — нет. Суд Санкт-Петербурга, куда обратилась Ольга Каргина, согласился с позицией нижестоящей инстанции.
разведки Ольги Ждановой, в частности «Делового Петербурга»:
Сомнительно, чтобы такая крупная сумма денег могла быть выдана в кредит сотрудникам банка без этой процедуры с участием высшей администрации банка.
Ольга Жданова, партнер юридической фирмы «Интеллект», говорит, что подобные истории широко распространены. Однако он отмечает, что в банковской сфере ситуация иная. Вряд ли сотрудники банка могут взять в долг такую большую сумму денег без поддержки высшего руководства банка». Думаю, эту ситуацию можно объяснить скоординированным и единым поведением Каргина и его менеджеров, возможно, за определенную зарплату. Кроме того, чтобы получить такие суммы, Каргина должна была хотя бы в какой-то форме обеспечить этот кредит. Существовало ли такое обеспечение, из материалов дела не видно, но можно предположить, что его не было. Это подтверждает существование неформальных отношений», — говорит он.
Пострадало много работников. Мы узнали о том, что правление попросило их кредитовать после того, как банк ушел на помощь», — рассказал „ДП“ Юрий Ридник. — И я, как председатель правления и акционер банка, несу ответственность перед этими людьми».
В декабре 2015 года Центральный банк РФ решил спасти нерях от финансовых проблем. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) было вовлечено в этот процесс вместе с Абсолют Банком. Впоследствии в БИБе полностью сменилась команда менеджеров. В начале этого года СМИ сообщили, что компания-спаситель пытается договориться с ЦБ РФ об увеличении срока экономического оздоровления с 10 до 18 лет и планирует запросить еще около 8 миллиардов рублей.
В 2017 году Балтинвестбанк попытался обанкротить Ольгу Каргину и взыскать с нее кредит в размере 60 000 млн рублей. В январе 2018 года Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал требования банка обоснованными и ввел процедуру реструктуризации долга. Однако в апреле 2018 года 13-й Апелляционный суд отменил решение нижестоящей инстанции, признал требования BIB необоснованными и оставил заявление банка без рассмотрения. Обращение кредитной организации в Арбитражный суд Северо-Западного округа не дало результата.
По мнению Ольги Ждановой, вторая попытка Балтинвестбанка обанкротить бывшего сотрудника может увенчаться успехом. Каргина может подать иск к Лиднику, но очевидно, что взыскивать его будет финансовый директор Каргиной.
В декабре 2019 года Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградского округа признал Юрия Рыдника банкротом и воспротивился процессу ликвидации. Стартером этого процесса стал слюнтяй с требованием 16 миллионов рублей. При этом ему удалось со второй попытки признать несостоятельными первоначальных ключевых менеджеров. Так, в августе 2017 года банк впервые попытался обанкротить Юрия Рыдника, взыскав с него долг в размере 130 млн рублей. Однако в марте 2018 года Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал требование кредитной организации необоснованным. На момент обращения банка в суд у ответчика не было просроченной задолженности.